Swiss Life Rürup Rente

Swiss Life Rürup Rente 2024 | Angebote, Tarife, Leistungen

Informationen zur Swiss Life Rürup Versicherung

Die Swiss Life Versicherung gehört zu den prominenten internationalen Versicherungsunternehmen in Deutschland. Die deutsche Niederlassung dieses Schweizer Lebensversicherungsriesen wurde 1866 ins Leben gerufen und hat ihre Geschäftsstelle in München mit ungefähr 800 Angestellten. Heute positioniert sich Swiss Life Deutschland als renommierter Anbieter von Finanzdienstleistungen und Vorsorgeangeboten und ist Teil der in Zürich ansässigen Swiss Life Gruppe.

Im Portfolio für private Altersvorsorge sind auch Tarife für die Rürup Rente enthalten, oft als Basisrente bekannt.

Swiss Life Rürup Rente – Tarife und Leistungen

Die drei fondsgebundenen Basisrenten von Swiss Life bieten Ihnen die Möglichkeit, Steuern zu sparen und jedes Jahr stärker von der staatlichen Unterstützung zu profitieren. Dabei eröffnen sich Ihnen auch die verlockenden Renditemöglichkeiten des Finanzmarktes.

Die Produkte zur Basisrente von Swiss Life tragen die Bezeichnung Swiss Life Maximo, Swiss Life Investo und Swiss Life Investo Green. Sie sind ideal für junge Sparer, renditefokussierte Investoren und Personen mit höherem Einkommen. Vor allem für Selbständige und freischaffende Personen stellt die Basis- bzw. Rürup-Rente momentan die einzige Option für private Altersvorsorge mit staatlichem Zuschuss dar. Hinzu kommt der Vorteil der attraktiven Renditechancen, die der Kapitalmarkt bietet.

Die fondsgebundene Swiss Life Rürup Rente

Die Swiss Life Versicherung bietet die Rürup Rente in verschiedenen fondsgebundenen Tarif-Modellen an:

• Swiss Life Investo Basisrente: Dieses Modell ermöglicht eine Rentenversicherung, die fondsgebunden ist. Kunden können entweder aus festgelegten Anlageportfolios wählen oder eine individuelle Fonds-Auswahl treffen.
  • Swiss Life Investo Basisrente Aktiv: Eine Variante des oben genannten Modells.
  • Swiss Life Investo Basisrente Komfort: Eine weitere Variante des Swiss Life Investo Basisrente-Modells.

• Swiss Life Maximo Basisrente: Hierbei handelt es sich um eine fondsgebundene Rentenversicherung, die auf unterschiedlichen Investment-Strategien basiert. Je nach Risikobereitschaft und Anlageziel des Kunden stehen folgende Strategien zur Verfügung:
  • Sicherheitsorientiert: Diese Strategie legt den Fokus auf Sicherheit und ist eher konservativ ausgerichtet.
  • Ausgewogen: Eine gemäßigte Strategie, die sowohl Sicherheit als auch Wachstum in Betracht zieht.
  • Wachstumsorientiert: Diese Strategie legt den Schwerpunkt auf Wachstum und eignet sich für Kunden mit einer höheren Risikotoleranz.

Swiss Life Rürup Modelle

Fokus auf Rendite mit Swiss Life Investo

Swiss Life Investo ist ein Produkt, das durch fondsgebundene Anlagen in der Anspar- und Rentenphase Renditechancen bietet. Es gibt zwei Tarifvarianten, die für Anleger mit unterschiedlichem Fachwissen konzipiert sind.

Rendite und Nachhaltigkeit mit Swiss Life Investo Green

Die fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo Green ermöglicht Investitionen in nachhaltige Projekte. Sie trägt zum Schutz und Erhalt der Umwelt bei, unterstützt faire Arbeitsbedingungen und wirkt gegen Betrug und Korruption.

Umfangreiche Garantien mit Swiss Life Maximo

Swiss Life Maximo kombiniert Renditechancen mit Mechanismen zur Gewinnsicherung. Dies dient dazu, das Vorsorgeprodukt vor erheblichen Kursverlusten zu schützen.

Swiss Life Investo Details

Swiss Life Investo Aktiv:

• Zielgruppe: Personen, die ihre Altersvorsorge aktiv gestalten und ihre Investments individuell verwalten möchten.
• Merkmale:
  • Auswahlmöglichkeit aus über 200 Einzelfonds.
  • Individuelles Management der ausgewählten Fonds.
  • Option, zu aktiv gemanagten Anlageportfolios zu wechseln, falls eine weniger aktive Beteiligung gewünscht wird.

Swiss Life Investo Komfort:

• Zielgruppe: Personen, die eine geregelte finanzielle Altersvorsorge wünschen, ohne sich langfristig aktiv darum kümmern zu müssen.
• Merkmale:
  • Beiträge werden in Anlageportfolios investiert, die auf die individuelle Rendite- und Risikoneigung des Kunden abgestimmt sind.
  • Kontinuierliche Überwachung und Betreuung der Anlageportfolios.
  • Anpassungen der Investments an aktuelle Kapitalmarktsituationen durch zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen.
  • Möglichkeit, zur Aktiv-Variante zu wechseln, wenn eine aktive Beteiligung gewünscht wird.

Vorteile und Leistungen der Swiss Life Rürup Rente

Die Swiss Life Rürup Rente bietet verschiedene Vorteile und Leistungen:

• Staatliche Förderung: Für Selbstständige und Freiberufler stellt die Rürup-Rente aktuell die einzige Option dar, um von einer staatlich geförderten privaten Altersvorsorge zu profitieren.
• Flexibilität: Der Vertrag ist anpassungsfähig und bietet verschiedene individuelle Optionen:
  • Zuzahlungen: Es besteht die Möglichkeit, den Vertrag durch flexible Zuzahlungen aufzustocken.
  • Beitragserhöhungen: Sie können den Beitrag individuell erhöhen.
  • Beitragspausen: Es ist möglich, Pausen bei den Beitragszahlungen einzulegen.
  • Flexibler Rentenbeginn: Die Rente kann ab einem Alter von 62 Jahren flexibel begonnen werden.

• Zusatzoptionen:
  • Berufsunfähigkeitsversicherung: Ein zusätzlicher Schutz im Falle einer Berufsunfähigkeit kann in den Vertrag integriert werden.
  • Hinterbliebenenschutz: Dieser Baustein sichert Angehörige im Falle des Todes des Versicherten finanziell ab.

FAQ zur Swiss Life Rürup Rente

Wie funktioniert die steuerliche Behandlung von Altersvorsorgeprodukten?

Es gibt im Einkommensteuerrecht drei Kategorien der Altersvorsorge: Basisversorgung, Zusatzversorgung und Kapitalanlageprodukte. Jede Kategorie wird steuerlich anders behandelt.

Beispiele für die Basisversorgung sind die gesetzliche Rentenversicherung, berufsständische Versorgungseinrichtungen, Landwirtschaftliche Alterskasse und bestimmte Rentenversicherungen wie die Rürup-Rente von Swiss Life, die gesetzlichen Kriterien entsprechen.

Warum sollte ich eine staatlich unterstützte Rentenversicherung in Betracht ziehen?

Die Leistungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung können oft nicht das Einkommen im Ruhestand decken, was zu einer Einkommenslücke führen kann. Um finanzielle Sicherheit im Alter zu gewährleisten, ist es ratsam, neben der gesetzlichen Rentenversicherung auch private Vorsorgemaßnahmen zu treffen.

Die staatlich geförderte Rürup-Rente bietet zudem Steuervorteile. Seit 2023 können Sie 100% Ihrer Beiträge steuerlich geltend machen.

Welche Rürup Leistungen gibt es bei Swiss Life Investo?

Am Ende Ihrer Vertragslaufzeit können Sie wählen, ob Sie eine lebenslange Rente aus dem angesparten Kapital beziehen möchten oder ob Sie ab einem Alter von 62 Jahren eine Teilrente in Anspruch nehmen möchten.

Kann ich meinen monatlichen Beitrag während der Laufzeit verändern?

Ja, es ist möglich, neben den regelmäßigen Beiträgen zusätzliche Einzahlungen bis zur steuerlichen Obergrenze vorzunehmen.

Was bedeutet Teilverrentung der Rürup Rente?

Mit 62 Jahren haben Sie die Option, einen Anteil Ihrer fondsgebundenen Rente zu beziehen. Das restliche Kapital bleibt weiterhin in Fonds investiert, wodurch Sie weiterhin die Möglichkeit auf Rendite haben.

Kann ich zusätzlich zur Rürup Rente eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen?

Ja, bei Swiss Life Investo können Sie eine Zusatzversicherung für Berufsunfähigkeit integrieren. Wenn Sie möchten, können Sie auch eine Beitragsbefreiung wählen. Das bedeutet, dass im Falle einer Berufsunfähigkeit Swiss Life die Beiträge für Ihre Altersvorsorge übernimmt.

Wie werden Leistungen aus der Rürup Rente besteuert?

Leistungen aus der Basisversorgung werden überwiegend besteuert, aber ein kleiner Teil bleibt steuerfrei, wenn die Leistung zwischen 2005 und 2039 beginnt.

Im Jahr 2022 sind 82 % der Leistung steuerpflichtig. Dieser Prozentsatz steigt jedes Jahr um 1 % und erreicht 2040 100 %. Der restliche Prozentsatz bleibt steuerfrei.

Wenn Ihre Leistung steigt, zum Beispiel durch Überschussbeteiligungen, bleibt der steuerfreie Betrag gleich.

Die Steuer auf diese Leistung wird nicht automatisch abgezogen. Sie müssen sie in Ihrer jährlichen Steuererklärung angeben. Für genaue Details und Berechnungen sollten Sie einen Steuerberater konsultieren.

Bin ich verpflichtet, Steuern auf die Auszahlung zu zahlen, auch wenn ich nicht mehr in Deutschland wohne?

Ja. Selbst wenn Sie keine durchgängige Einkommenssteuerpflicht in Deutschland haben, z.B. wegen eines Wohnsitzes im Ausland, werden Leistungen der Basisversorgung besteuert.

Dies liegt daran, dass die Einkünfte ihren Ursprung in Deutschland haben und somit eine sogenannte beschränkte Einkommensteuerpflicht besteht.

Anbieter: Swiss Life Versicherung

Kontakt Daten

Profil der Swiss Life Versicherung und weiterführendes Produktangebot

Allgemeine Informationen:

• Weltweite Präsenz: Die Swiss Life Gruppe beschäftigt global etwa 7.500 Mitarbeiter.
• Deutscher Markt: Swiss Life ist in Deutschland mit mehreren Marken vertreten und bietet sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen maßgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Vorsorge, Versicherung und Vermögen.
• Deutsche Niederlassung: Die deutsche Filiale von Swiss Life wurde 1866 gegründet und hat ihren Sitz in München. Sie bietet Dienstleistungen zur Altersvorsorge und finanziellen Absicherung für Einzelpersonen und Unternehmen.

Vertriebskanäle:

• Die Versicherungsprodukte von Swiss Life werden über diverse Kanäle vertrieben, darunter Makler, Mehrfachagenten, Finanzdienstleister und Banken.

Kernprodukte:

• Swiss Life ist besonders bekannt für ihre Berufsunfähigkeitsversicherung und die betriebliche Altersvorsorge.

Tochtergesellschaften: Swiss Life hat mehrere Tochtergesellschaften, deren Hauptsitz in Hannover ist:

1. Swiss Life Select
2. HORBACH
3. Tecis Finanzdienstleistungen (ehemals ein Teil der Tecis Holding)
4. Proventus

Zusammenfassend bietet die Swiss Life Versicherung eine breite Palette von Dienstleistungen und Produkten für verschiedene Kundengruppen und hat in Deutschland eine starke Präsenz durch ihre verschiedenen Marken und Tochtergesellschaften.

Informationen zur Swiss Life Select

Die Swiss Life Select Deutschland GmbH, vormals unter dem Namen AWD (von 1988 bis 2009 bekannt), hat ihren Hauptsitz in Hannover und fungiert als Vermittler in den Bereichen Finanzberatung, Versicherungen, Kapitalanlagen, Finanzierungen und Immobilien. Das Unternehmen bietet Produkte einer Vielzahl von Partnern sowohl für private Haushalte als auch für Unternehmen an.

Die Swiss Life Select ist eine vollständige Tochtergesellschaft der Swiss Life Deutschland Holding, die wiederum zum Schweizer Finanz- und Versicherungskonzern Swiss Life gehört. Dieser Konzern ist börsennotiert und entstand aus dem ehemaligen Unternehmen AWD, welches ebenfalls börsennotiert war.

Entsprechende Angebote und Beratung können Sie direkt bei Swiss Life Select anfordern. Die Kontaktdaten haben wir nachfolgend für Sie aufgeführt:

Leistungsangebot der Swiss Life Versicherung

Swiss Life bietet eine umfangreiche Palette von Produkten und Dienstleistungen, darunter:

• Schaden- und Unfallversicherungen
• Rechtsschutzversicherung
• Investmentfonds
• Bausparverträge
• Immobilienfinanzierung
• Risikolebensversicherung
• Kranken- und Pflegeversicherung

Darüber hinaus umfasst das Angebot eine Vielzahl von Altersvorsorgeprodukten, zu denen Private Rentenversicherungen, Rürup Rente, Riester Rente und betriebliche Altersvorsorge gehören. Im Segment Biometrie und Krankenversicherung bietet Swiss Life eine breite Auswahl an Tarifen an, wobei einige über Tochtergesellschaften oder in Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen vermittelt werden.